金融安全呼喚全金融統(tǒng)計經(jīng)典分享

點擊數(shù)： / 作者：小鷹 / 2018-01-17
金融安全,金融統(tǒng)計
核心觀點
 
金融統(tǒng)計既是支持貨幣政策決策、維護金融穩(wěn)定、有效實施金融監(jiān)管的重要工具，也是監(jiān)測金融經(jīng)濟運行狀態(tài)的重要手段。當前，我國金融風險防范面臨新的挑戰(zhàn)，為了準確判斷金融風險隱患，保障金融安全，亟待創(chuàng)新金融統(tǒng)計體系
 
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。金融活，經(jīng)濟活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟穩(wěn)。黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央始終高度重視我國金融工作和金融穩(wěn)定，將金融安全提升到治國理政高度。金融統(tǒng)計既是支持貨幣政策決策、維護金融穩(wěn)定、有效實施金融監(jiān)管的重要工具，也是監(jiān)測金融經(jīng)濟運行狀態(tài)的重要手段。當前，我國金融風險防范面臨新的挑戰(zhàn)，為了準確判斷金融風險隱患，保障金融安全，亟待創(chuàng)新金融統(tǒng)計體系。
 
金融新形勢倒逼統(tǒng)計體系創(chuàng)新
 
隨著科技革命的迅猛發(fā)展，信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展日新月異，金融創(chuàng)新層出不窮，金融交易方式不斷發(fā)生革命性變化。金融改革與發(fā)展的新形勢對金融統(tǒng)計提出新要求。
 
一是金融調(diào)控對金融統(tǒng)計提出新要求。二戰(zhàn)結(jié)束后，發(fā)達國家中央銀行不斷探索貨幣政策目標，到上世紀90年代，基本上實行單一目標———盯住通貨膨脹。2008年全球金融危機后，發(fā)達國家總結(jié)經(jīng)驗教訓，大體上將貨幣政策目標轉(zhuǎn)變?yōu)榧纫３謳胖捣€(wěn)定，又要促進就業(yè)和經(jīng)濟增長。在我國，改革開放以來，貨幣政策目標雖然幾經(jīng)變化，但在實踐中總體上是多目標，即宏觀調(diào)控的四大目標。中國人民銀行既要努力實現(xiàn)貨幣政策目標，也要推進金融改革開放，維持金融穩(wěn)定。當前，我國金融改革與發(fā)展的任務十分艱巨，要推動金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推進金融市場化和國際化進程，構(gòu)建中央銀行前瞻性指引機制，建立穩(wěn)定、可持續(xù)、風險可控的金融保障體系，創(chuàng)新投資和融資模式，建設多元化融資體系和多層次資本市場等等。金融統(tǒng)計不僅要服務于貨幣政策目標，還要服務于金融改革開放，支持實體經(jīng)濟，這就必然要求擴大金融統(tǒng)計范圍，豐富金融統(tǒng)計內(nèi)容。
 
二是維護金融安全對金融統(tǒng)計提出新要求。金融危機爆發(fā)后，國際社會對此深刻反思，認識到這次危機的成因有三個方面：一是發(fā)端于監(jiān)管之外的影子銀行系統(tǒng)；二是中央銀行重視貨幣政策目標，放松金融監(jiān)管，忽視金融穩(wěn)定；三是金融統(tǒng)計范圍有限、創(chuàng)新型金融產(chǎn)品統(tǒng)計內(nèi)容不全，導致信息缺失，不能及時發(fā)出金融風險的信號。為了健全統(tǒng)計制度，加強監(jiān)管制度，2009年10月，國際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定委員會共同向二十國集團財政部長和央行行長會議提交了《金融危機與信息缺口》報告，認為現(xiàn)行微觀金融統(tǒng)計體系存在統(tǒng)計零散、標準不一的缺陷，難以滿足宏觀審慎政策對數(shù)據(jù)信息整合的需求，并提出了20條建議。二十國集團財政部長和央行行長會議通過了該報告并出臺《二十國集團數(shù)據(jù)缺口協(xié)議》。之后，國際貨幣基金組織、歐洲央行、美聯(lián)儲和日本央行等積極采取了改革措施，完善金融統(tǒng)計制度，擴大金融統(tǒng)計范圍，旨在構(gòu)建全金融統(tǒng)計體系。
 
保障金融安全需夯實統(tǒng)計基礎(chǔ)
 
我國金融統(tǒng)計存在金融機構(gòu)與金融產(chǎn)品統(tǒng)計范圍不全、金融統(tǒng)計準則和計量標準不統(tǒng)一、跨境與跨市場風險傳染監(jiān)測手段缺乏等問題。為了保障金融安全，我國需要建立覆蓋所有金融機構(gòu)和所有金融業(yè)務在內(nèi)的全金融統(tǒng)計體系，實現(xiàn)金融統(tǒng)計轉(zhuǎn)型發(fā)展。
 
———完善金融統(tǒng)計法規(guī)制度，加快制定涵蓋全部金融機構(gòu)和全部金融業(yè)務的金融統(tǒng)計管理條例。在業(yè)務上，既包括金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債業(yè)務，又包括表外業(yè)務。在內(nèi)容上，既包括存款、貸款、結(jié)算等傳統(tǒng)業(yè)務，又包括衍生產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品業(yè)務。在機構(gòu)上，要覆蓋銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構(gòu)以及各行業(yè)交叉環(huán)節(jié)。
 
———建立全金融統(tǒng)計機制。我國實行金融機構(gòu)“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”模式。為了適應這種模式，應按照統(tǒng)計法規(guī)制度，建立全金融統(tǒng)計機制。這個機制可以促進統(tǒng)計信息跨機構(gòu)協(xié)調(diào)，既滿足中國人民銀行宏觀調(diào)控的需要和“三會”金融監(jiān)管的需要，又滿足社會各界對金融統(tǒng)計信息的需要。
 
———加強全金融統(tǒng)計設計。全金融統(tǒng)計的目標是在良好法律環(huán)境的基礎(chǔ)上，協(xié)調(diào)整合現(xiàn)有的各類金融統(tǒng)計體系，大力推進金融統(tǒng)計標準化，建立統(tǒng)一、全面、共享的全金融統(tǒng)計體系，促進金融統(tǒng)計向綜合化、統(tǒng)一化、動態(tài)化、開放化、標準化和信息化發(fā)展。
 
———構(gòu)建金融風險監(jiān)測預警體系。在全金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，根據(jù)中國人民銀行2016年推出的宏觀審慎評估體系　(MPA)，運用統(tǒng)計學理論與方法，從資本和杠桿、資產(chǎn)負債、流動性、定價行為、資產(chǎn)質(zhì)量、跨境融資風險、信貸政策執(zhí)行情況等方面選取指標，構(gòu)建金融風險監(jiān)測預警體系。
 
在中共中央政治局第四十次集體學習時，習近平總書記強調(diào)，對存在的金融風險點，我們一定要胸中有數(shù)，增強風險防范意識，未雨綢繆，密切監(jiān)測，準確預判，有效防范，不忽視一個風險，不放過一個隱患。我們要以習近平總書記重要講話精神為指導，深刻認識金融發(fā)展面臨的風險和挑戰(zhàn)，理解金融安全賦予統(tǒng)計的任務，構(gòu)建支撐貨幣政策、宏觀審慎政策決策、宏觀審慎政策效應評估的全金融統(tǒng)計體系，夯實國家金融安全的統(tǒng)計基礎(chǔ)。
 
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